Cumplimiento De AML Y Debida Diligencia Del Cliente Redefinir La Normativa - Optimización Ágil En El Cumplimiento De La Normativa AML

La identidad o el conocimiento que se tiene del cliente, es la base de toda estrategia de puntuación de riesgo. En los últimos años, el aumento de requisitos reglamentarios ha obligado a las instituciones financieras a gastar importantes recursos, para hacer frente a los controles de Debida Diligencia con respecto a los clientes. RiskShield utiliza la misma tecnología inteligente para la puntuación de riesgos, con el fin de aumentar la eficiencia de los equipos de cumplimiento y determinar el proceso de diligencia debida. Sobre la base de los resultados de la puntuación, RiskShield puede identificar de forma rápida y precisa a los clientes, en función de sus factores de riesgo y luego segmentarlos automáticamente.

• Aceptación y puntuación de riesgo de nuevos clientes: Puntuación del riesgo en tiempo real, basada en la información recibida durante la integración; comprobación instantánea de las referencias de la integración anterior (números de teléfono, direcciones, correo electrónico, etc.).
• Categoriza al cliente en los niveles de riesgo predefinidos y/o perfiles de negocio (por ejemplo, bajo, medio alto).
• Activación automática de procesos adicionales para, por ejemplo, mejorar la diligencia debida.
• Evaluación en tiempo real contrastando las listas PEP y las listas de Financiamiento del Terrorismo y/o Sanciones.
• Diligencia debida continua: Seguimiento continuo de las transacciones, cuentas y comportamiento de los clientes, y reevaluación automática de las calificaciones de riesgo, en función de la puntuación de riesgo agregada de los clientes.

La solución AML de RiskShield es una plataforma de monitoreo flexible e inteligente, que combina tecnologías de software de aprendizaje automático, lógica difusa, perfiles dinámicos y detección de redes sociales para monitorear de cerca el comportamiento de las cuentas y transacciones de los clientes.

Además, RiskShield ofrece un conjunto de reglas y escenarios listos para usar, que permitirán combatir el lavado de dinero. También puede crear sus propios escenarios basados en las tendencias que surjan, como sucede con las divisas criptográficas, financiación de multitudes, organizaciones benéficas y juegos de azar en línea. Al mismo tiempo, ofrece a los bancos la posibilidad de ajustar las normas, en función de sus propios requisitos en la gestión del riesgo.

• El comportamiento de los clientes es monitoreado constantemente con base a eventos como depósitos, retiros, transferencias y eventos no financieros (cambio de dirección, nuevo código PIN).
• El comportamiento no habitual se detecta utilizando varias técnicas, como, por ejemplo, datos históricos del cliente, perfil de comportamiento, categoría de riesgo y el análisis de grupo de colegas.
• Monitoreo avanzado, como, por ejemplo, reconocimiento de patrones (estructuración/pitufo), detección de redes (mulas de dinero) y visualización de datos para el análisis de tendencias.

Los entes reguladores están prestando más atención a la calidad de las inspecciones. RiskShield ofrece una solución única para proteger la información de sus clientes y los mensajes de pagos contra diversas sanciones y listas de embargos, de forma automática y en modo de lotes o tiempo real.  En el momento en el que se produce una coincidencia asociada a una entidad incluida en la lista, el sistema "marca" automáticamente la transacción y la comunica a la persona designada para que la respectiva investigación. RiskShield puede procesar diferentes tipos de listas de organismos reguladores como, OFAC, EU y UN, pero también de listas interna y listas proporcionadas por los principales proveedores de contenido de terceros. RiskShield ofrece:

• Tecnología rápida y fiable de inspección de listas de vigilancia, para supervisar las transacciones de pago en tiempo real y las bases de datos de los clientes.
• Interfaces flexibles para integrar fácilmente listas de vigilancia en varios formatos (por ejemplo, XML y CSV), listas de vigilancia internas y de proveedores de contenido de terceros.
• Potente técnica de correspondencia de nombres difusos, para comprobar un nombre o entidad en una lista de vigilancia utilizando varios tipos de ortografía, por ejemplo, la similitud ortográfica "fonética".
• Reducción de falsos positivos con un bucle de retroalimentación automático, consultando datos históricos en combinación con el editor de reglas avanzado de RiskShield.
• Reducción de falsos positivos con un bucle de retroalimentación automático, consultando datos históricos en combinación con el editor de reglas avanzado de RiskShield.